事例

こんにちは。マネーリテラシー講師の芹沢慎一です。 投資ポートフォリオで債券を組み込むことは、株式のような華やかさはないものの、資産全体の安定性を高めるうえで重要な役割を果たします。今回は、債券がなぜ「退屈」と言われるのか … Read more

こんにちは。マネーリテラシー講師の芹沢慎一です。 投資信託を選ぶ際、リターンばかりに目が行きがちですが、コストの違いが長期の運用成果に大きな影響を与えることをご存じでしょうか。今回は、投資信託のコスト構造と、信託報酬や隠 … Read more

こんにちは。マネーリテラシー講師の芹沢慎一です。 資産形成の基本は「継続的な積立」です。しかし、同じ額をずっと積み立て続けるだけで十分かというと、答えは「状況に応じて増額するのが望ましい」です。では、積立額を増やすタイミ … Read more

こんにちは。マネーリテラシー講師の芹沢慎一です。 資産形成を効率的に行ううえで、税制優遇制度を活用することは欠かせません。特にiDeCoとNISAは、同時に使うことで節税効果を最大化できる強力なツールです。今回は、iDe … Read more

こんにちは。マネーリテラシー講師の芹沢慎一です。 インデックス投資は長期的に安定した資産形成を目指す手法として広く推奨されています。しかし、長期投資であっても一時的な損失、いわゆる「期間損失」が起こることがあります。今回 … Read more

こんにちは。マネーリテラシー講師の芹沢慎一です。 円の価値は日々変動しており、為替の影響を受ける資産を持つ人にとって、円安・円高の状況は家計や資産形成に大きな影響を与えます。海外資産を持つことは、こうした為替リスクを考慮 … Read more

こんにちは。マネーリテラシー講師の芹沢慎一です。 長期投資をするうえで重要な考え方のひとつが「資産配分（アセットアロケーション）」です。資産配分を維持するために行うのが「リバランス」ですが、年1回だけのリバランスで本当に … Read more

こんにちは。マネーリテラシー講師の芹沢慎一です。 「投資を始めたいけど、大きな金額を出すのは不安……」そんな方におすすめなのが、月5,000円の少額積立です。少額でも長期で積み重ねることで、将来に大きな違いを生むことがで … Read more

こんにちは。マネーリテラシー講師の芹沢慎一です。 「投資を始めたいけれど、何から手をつければいいのかわからない……」そんな悩みを持つ初心者の方は多いでしょう。投資は正しい順序でステップを踏むことで、リスクを最小限に抑えつ … Read more

こんにちは。マネーリテラシー講師の芹沢慎一です。 子どもにお金の教育を始めるとき、つい「お小遣いの管理」 「貯金の仕方」 「投資の話」など、具体的なテクニックに目がいきがちです。しかし実は、親自身がまず取り組むべきことが … Read more