事例

こんにちは。マネーリテラシー講師の芹沢慎一です。 「節約しているのに全然お金が貯まらない…」そんな悩みで行き詰まる人は少なくありません。今回は、Lさん（30代・共働き）が“節約疲れ”を乗り越え、無理なく家計改善に取り組ん … Read more

こんにちは。マネーリテラシー講師の芹沢慎一です。 海外ETFは、分散投資や為替メリットなどの理由で人気があります。しかし、海外ETFならではの「税金ルール」を理解していないと、思わぬ負担に直面することがあります。今回はK … Read more

こんにちは。マネーリテラシー講師の芹沢慎一です。 「老後資金を3,000万円貯めたから安心」と考えても、実際に退職後の生活を始めると意外な不安に直面することがあります。今回はJさん（60代・退職直前）のケースをもとに、老 … Read more

こんにちは。マネーリテラシー講師の芹沢慎一です。 高配当株は「安定的な配当収入」が魅力ですが、ポートフォリオを偏らせすぎると思わぬリスクが生じます。今回はIさん（40代・会社員）の事例をもとに、高配当株偏重の投資の注意点 … Read more

こんにちは。マネーリテラシー講師の芹沢慎一です。 副業で得た収入を「将来のために投資に回そう」と考える人は多いです。しかし、すべてを投資に回すと、思わぬ落とし穴が待っていることがあります。今回はHさん（30代・会社員）の … Read more

こんにちは。マネーリテラシー講師の芹沢慎一です。 「子どもの教育費も確保したいけれど、自分たちの老後資金も不安…」この悩みは、多くの共働き世帯が直面する課題です。今回は、G家（夫婦30代＋子ども2人）のケースを例に、教育 … Read more

こんにちは。マネーリテラシー講師の芹沢慎一です。 資産形成において「リバランス」は非常に大事ですが、つい後回しにしがちな方も多いものです。今日はFさん（40代・会社員）のケースを通して、リバランスを怠った結果、資産配分が … Read more

こんにちは。マネーリテラシー講師の芹沢慎一です。 「積立NISAでコツコツ資産を作れば、老後は安心」とよく言われますが、本当にそれだけで十分なのでしょうか？今日はEさん（30代・会社員）のケースをもとに、現実的なシミュレ … Read more

こんにちは。マネーリテラシー講師の芹沢慎一です。 投資を始めたばかりの方がよく悩むテーマのひとつが「いつ投資するのが正解なのか？」という問題です。今日は、実際にボーナスを一括で投資したDさん（30代・会社員）のケースをも … Read more

こんにちは。マネーリテラシー講師の芹沢慎一です。 家計相談の場面でよくあるのが「保険料が家計を圧迫している」というケースです。特に、社会人になってすぐに加入した保険を見直さずに払い続けている人は要注意。今日は、実際に相談 … Read more