こんにちは。
マネーリテラシー講師の芹沢慎一です。
投資信託で資産形成をする際に避けて通れないのが「ポートフォリオの選び方」です。国内株・海外株・債券をどう組み合わせるかによって、リスクやリターンの特性が大きく変わります。今回は、それぞれの特徴と比較ポイントを整理し、どのような投資戦略が考えられるかを見ていきましょう。
国内株の特徴
- リターンの可能性：国内企業の成長に応じた配当や株価上昇が期待できます。
- リスクの特徴：日本経済の景気に左右されやすく、変動幅が中程度です。
- 留意点：為替リスクはありませんが、経済が停滞すると影響を受けやすいです。
海外株の特徴
- リターンの可能性：世界経済の成長に合わせた高いリターンの可能性。
- リスクの特徴：為替リスク、海外経済や政治の影響を受けます。
- 留意点：分散投資効果が大きく、国内株との組み合わせでリスクを分散できます。
債券の特徴
- リターンの可能性：安定した利息収入が期待でき、価格変動は株式より小さい。
- リスクの特徴：株式より低リスクですが、金利上昇局面で価格が下落することがあります。
- 留意点：ポートフォリオ全体の安定化に寄与します。
ポートフォリオ比較のポイント
- リスク許容度に応じて配分を決める
- 安全志向：債券多め、株式少なめ
- 成長志向：株式比率高め、債券少なめ
- 国内株と海外株の分散
- 国内経済だけでなく、世界経済の成長にも乗ることで安定性とリターンを両立
- 長期運用を前提にした組み合わせ
- 株式中心でも時間を味方につけることでリスクを軽減可能
最後に
投資信託でポートフォリオを考える際は、単にリターンだけでなく、リスクや分散効果を意識することが大切です。国内株・海外株・債券の特性を理解し、目的に合ったバランスを組むことで、長期的な資産形成がより安定します。
投資は知識だけでなく、行動して初めて意味を持ちます。それでは！
